У наш час стати співучасником шахрайства простіше, ніж здається. Сьогодні шахраї часто шукають так званих «грошових мулів» — людей, які здають свої банківські картки чи рахунки «в оренду» нібито для «переказів» чи «допомоги».
- На перший погляд усе виглядає безневинно — мовляв, нічого складного, за це ще й платять, – повідомляють на сайті Боратинської сільської ради. – Але насправді ваша карта стає частиною злочинної схеми, а ви — її співучасником.
«Грошовий мул» — це людина, яка свідомо чи несвідомо допомагає злочинцям провертати махінації з грошима. Схема проста: на ваш рахунок надходять кошти від шахраїв. Ви, за невеличку винагороду, переказуєте ці гроші далі або знімаєте їх готівкою. Таким чином злочинці відмивають «брудні» гроші, прикриваючись вашим іменем. Це можуть бути кошти від шахрайства, наркоторгівлі, нелегальних азартних ігор чи навіть фінансування тероризму. Водночас справжні організатори залишаються у тіні, а відповідати перед законом доведеться саме власнику картки.
Які ризики чекають «грошового мула»?
Кримінальна відповідальність — закон чітко визначає співучасть у незаконних фінансових операціях.
Блокування всіх банківських рахунків — жоден банк не ризикуватиме працювати з людиною, що допомагала шахраям.
Зіпсована репутація — проблеми з влаштуванням на роботу чи отриманням кредиту.
Втрата власних грошей — шахраї можуть вичистити і ваші особисті заощадження.
- Щоб не потапити у пастку ніколи й нікому не передавайте дані своєї банківської картки чи рахунку, – наголошують на сайті Боратинської сільської ради. – Ігноруйте сумнівні «вакансії» чи пропозиції «легкого заробітку», де потрібно отримувати й переказувати гроші. Якщо умови здаються підозрілими — краще відразу відмовитися Якщо ви вже стали «грошовим мулом» одразу зверніться до кіберполіції: 0 800 505 170. Або подайте заяву онлайн: ticket.cyberpolice.gov.ua Заблокуйте картку чи рахунок у банку. Завжди перевіряйте підозрілі схеми та не дайте шахраям скористатися вами! Корисні поради — на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/ Бережіть свої гроші й себе!
